財形預金

年金財形預金

加入資格

55歳未満の勤労者

契約数

お一人様1契約に限ります。

積立期間

5年以上の期間にわたって定期的にお預け入れいただくことが必要です。ただし、2年以上積立を中断することはできません。

据置期間

5年以内[6ヵ月以上5年以内]

受取期間

5年以上20年以内

利率

利率につきましては金利情報をごらんください

利子課税

財形住宅貯蓄と合算して、550万円まで非課税となります

年金受取り方法

3ヵ月ごとに、年4回受け取ることができます。

要件外の払出し

年金受け取り目的以外の払い出しについては、5年間さかのぼって、利息の20%(※)が課税され全額払出・解約となります。

ただし、年金受け取り開始日後5年を経過した場合は、その時点から生じる利息についてのみ課税扱いとなります。

その他

非課税限度額を超過すると全額課税扱いとなりますのでご注意ください。

※2013年1月1日から2037年12月31日までは、国税に復興特別所得税(0.315%)が付加されます。

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